Zakaj ne bi poskušali časovno opredeliti trga? Odgovor najdete v tem grafu.

Ko ljudje dobijo občutek za delniški trg, takoj začnejo razmišljati, kako bi povečali svoj (potencialni) dobiček. Pogosto se lotijo časovnega uravnavanja trga. Vendar jih to lahko drago stane.

Naslednji graf prikazuje, koliko bi bil portfelj, sestavljen iz deset tisoč dolarjev vredne naložbe v indeks S&P 500 konec lanskega leta, vreden na začetku leta 2003, če bi vlagatelj pustil, da se sredstva sčasoma povečajo, in če denarja ne bi vložil v času od deset do šestdeset najboljših dni na trgu v tem časovnem obdobju.

Na videz nepomembno število dni v dvajsetletnem obdobju ima velik vpliv na vrednost portfelja. Strategija "kupi in drži" bi začetno naložbo v višini deset tisoč dolarjev ovrednotila na skoraj 65.000 dolarjev. Tudi če bi izpustili deset najboljših dni, od katerih jih sedem (ironično) pade v času medvedjih trendov, bi bil rezultat manj kot polovico manjši. In če bi izpustili 40 najboljših dni, bi vlagatelji že sešteli izgube.

"Tržno časovno načrtovanje je videti preprosto - kupi, ko so cene nizke, in prodaj, ko so najvišje. Vendar je realnost drugačna. Že majhna napaka lahko bistveno zmanjša celoten donos ali ga porine v rdeče številke," opozarja Dorothy Neufeld s spletne strani Visual Capitalist.

Ali kateri od borznih posrednikov podpira način vlaganja DCA, pri katerem izberete znesek, on pa vsak dan samodejno kupi izbrano delnico/etf za izbrani znesek? Sporočite mi to v komentarjih. :)