Te 3 akcje dywidendowe dadzą Ci ponadprzeciętny dochód pasywny

Jaczek Vodiczka · 15 Σεπτεμβρίου 2022 · 5 λεπτά ανάγνωσης

Inwestowanie dywidendowe, czyli możliwość generowania dochodu pasywnego, zawsze było jedną z rzeczy, których inwestorzy szukają i starają się w jakiś sposób budować. Dzisiaj przyjrzymy się 3 wysokiej jakości, wydajnym i stabilnym akcjom, które płacą atrakcyjną dywidendę, która zwiększy Twój pasywny dochód, jednocześnie wnosząc trochę tej stabilności do Twojego portfela, ponieważ są to prawdziwe kamienie milowe w trudnym środowisku rynkowym.

$PM to jedna z moich ulubionych akcji dywidendowych, o której warto dziś porozmawiać.

Mój dzisiejszy wybór skupia się na 3 spółkach, które zapewniają obiecujące wyniki nawet w trudnym otoczeniu rynkowym, a dodatkowo mają przyzwoity wskaźnik wypłaty w połączeniu z dłuższą passą wypłaty dywidendy. Uważam, że jeśli skupiasz się na akcjach dywidendowych lub budowaniu dochodu pasywnego, to te picki na pewno Cię zainteresują.

No to jedziemy! Moje 3 dividend stock picks 👇

1. Philip Morris $PM

Dywidenda wynosi 5,32%.

Philip Morris nie jest zapewne uważany za najbardziej innowacyjną firmę, nie jest też firmą, która zrobiła wiele pozytywnego dla ludzkiego zdrowia. W dawnych czasach to była prawda, ale to stare postrzeganie powinno się zmienić. Od 2008 roku firma wydała ponad 8 miliardów dolarów na badania nad produktami o zmniejszonym ryzyku i zrobiła więcej niż większość organizacji, aby przejść z niebezpiecznych tradycyjnych papierosów na mniej ryzykowne. Inwestowanie w gospodarkę, tworzenie wysokiej jakości miejsc pracy związanych z badaniami naukowymi oraz poprawa ludzkiego zdrowia to obecnie główny cel firmy.

Co jest w tym dobrego dla inwestorów? Ta firma nie tylko zaczyna robić dużo dobrego, ale też zarabia dużo pieniędzy - prawie co roku. W ostatnim kwartale firma odnotowała wzrost skorygowanej sprzedaży netto o 6,2%. Wygląda na to, że okres powolnego wzrostu z ostatniej dekady jest już w lusterku wstecznym, a stare dobre czasy dwucyfrowego wzrostu mogą powrócić.

O dywidendach - Tempo wzrostu było w ostatnich latach wolniejsze, ale był ku temu powód, którym jest gigantyczna inwestycja w IQOS. IQOS to urządzenie elektroniczne, które podgrzewa stały wkład tytoniowy, podobny do papierosa. W długim okresie od 2008 roku inwestorzy cieszyli się średnioroczną stopą wzrostu dywidendy o pełne 8%. Okres świetności miał miejsce w 2011 roku, kiedy to wzrósł o 20,3%. Pięć lat temu kwartalna dywidenda kształtowała się na poziomie 1,04 USD, natomiast obecnie wynosi 1,25 USD. To ogólny wzrost o 20%, czyli średnio 3,7% rocznie.

Najważniejsze informacje z danych o dywidendach 👆

2. firma 3M $MMM

3M to amerykański międzynarodowy konglomerat o globalnym zasięgu i dywidendzie na poziomie nieco poniżej 5%.

Chociaż firma 3M jest obecnie w centrum uwagi ze względu na pozwy dotyczące wadliwych zatyczek do uszu, które spółka zależna 3M sprzedała amerykańskiemu wojsku, to i tak nie należy jej pomijać. Kurs akcji $MMM stopniowo nabiera ładnych kształtów, dzięki czemu wygląda bardzo atrakcyjnie. Wielu inwestorów może powiedzieć, że oczywiście spółka nie zatonie, jest duża i stosunkowo ważna, czyli mocne alibi, ale nie zmienia to faktu, że przedłużający się proces sądowy może na jakiś czas utrudnić i ograniczyć spółkę, co będzie oznaczało albo pewną stagnację (w zakresie wzrostu), albo dalszy spadek - w zależności od tego, jak rozwinie się cała sprawa.

Krótkoterminowe perspektywy dla 3M pozostają trudne, ponieważ wzrost jest pod presją spowalniającej gospodarki światowej, w tym spadku popytu na elektronikę użytkową i ciągłych wyzwań na rynkach, takich jak motoryzacyjny, związanych z niedoborem komponentów. Spółka pozostaje również pod presją kosztów łańcucha dostaw (materiały i logistyka), które będą powoli rozwiązywane w nadchodzącym roku. Pozytywnym aspektem jest to, że zarząd staje się coraz bardziej kreatywny i dynamiczny, jeśli chodzi o sposoby zachowania i tworzenia wartości dla akcjonariuszy, i widzę tu duży potencjał. Jednak jak wspominam, cena może się jeszcze wahać wraz z całym procesem sądowym, ale po jego zakończeniu spodziewam się ''odrodzenia'' spółki i ponownego umocnienia. Moje założenie jest takie, że wyjdą z pozwu po jakimś czasie z jakąś karą - będą musieli zapłacić odszkodowanie, ale z egzystencjalnego punktu widzenia nie widzę tu zagrożenia.

Jeśli chodzi o dywidendy, to jest to niewątpliwie kolejna akcja wysokiej jakości, która ma naprawdę długą passę podnoszenia i wypłacania dywidend.

Najważniejsze dane dotyczące dywidendy 👆

3. Johnson & Johnson $JNJ

Na koniec król dywidend $JNJ z dividend yield na poziomie 2,8%.

W skrócie opisałbym$JNJ jako jeden z najlepszych wyborów w obecnym otoczeniu rynkowym. Jak widać, straty YTD wynoszą tylko 4%, co jest prawie niczym w porównaniu z innymi nazwami akcji. Firma Johnson & Johnson posiada jedne z najlepszych marek w dziedzinie konsumenckiej opieki zdrowotnej, solidne portfolio farmaceutyczne oraz bogatą ofertę technologii medycznych. J&J jest solidnym generatorem wolnych przepływów pieniężnych, ma zdrowy bilans i dobre perspektywy rozwoju.

Firma J&J zbudowała jedną z najbardziej wszechstronnych firm zajmujących się opieką zdrowotną. Trzy główne segmenty operacyjne spółki są następujące: Consumer Health (którą planuje wydzielić), Pharmaceutical i MedTech. Lider farmaceutyczny opracował również szczepionkę przeciwko kowdowi, która jest zatwierdzona przez władze, ale wspominam o tym jako o ciekawostce, gdyż nie liczę na ogromne zyski z innych szczepień.

Najlepszym powodem do inwestowania w $JNJ jest ewidentnie spojrzenie na finanse. J&J zakończył drugi kwartał fiskalny z 32,6 miliardami dolarów w gotówce, ekwiwalentach gotówkowych i bieżących zbywalnych papierach wartościowych w porównaniu z 4,3 miliardami dolarów w krótkoterminowym zadłużeniu i 28,3 miliardami dolarów w długoterminowym zadłużeniu w księgach.

W przypadku $JNJ powiedziałbym, że oferuje najlepsze warunki do długoterminowej stabilności i akrecji dywidendy.

Najważniejsze dane dotyczące dywidendy 👆

Wniosek

Myślę, że jest to bardzo dobra selekcja spółek, które oferują ciekawą dywidendę, oczywiście niektórzy mogą twierdzić, że odbywa się to kosztem silniejszego wzrostu, ale w tej chwili myślę, że ważniejsza jest siła finansowa, gotówka, zrównoważony rozwój i stabilność, które wszystkie trzy spełniają - no, poza 3M, tam obecnie jest ryzyko z powodu pozwów sądowych, ale o tym już wspominałem. Normalnie w tym zestawieniu z pewnością rolę odgrywałyby jakieś akcje REIT lub akcje telekomunikacyjne, które często oferują jeszcze ciekawsze dywidendy, ale obecnie nie lubię żadnej z tych spółek, ponieważ znajdujemy się w wymagającym otoczeniu rynkowym.