Vă voi arăta de ce este inutil să vă temeți de o prăbușire a pieței

Armaghedon aici, prăbușire acolo. Recesiune, prăbușire, piață a ursului. Le auzim foarte des. Dar, de fapt, nu cred că este nevoie să ne facem griji în legătură cu toate acestea. Vă voi arăta câteva motive.

Crash-ul nu are de ce să ne fie frică.

Cei mai mulți oameni văd piața bursieră ca pe o ruletă uriașă, unde unii oameni au un sistem care le permite să recunoască acea achiziție genială care va face ca ei să nu mai fie nevoiți să facă nimic niciodată. Și unii oameni pot fi buni la asta, dar realitatea este că majoritatea oamenilor nu fac bani investind sau nu se îmbogățesc fiind mai deștepți decât sistemul.

De fapt, urmărirea câștigurilor pe termen scurt este cam ca și cum ai paria. Iar secretul nu este găsirea unor investiții geniale De fapt, este identificarea companiilor bune cu planuri de creștere puternice pe termen lung.

Problema - și este una mare - este că tranzacționarea este interesantă, iar investițiile sunt plictisitoare. Să cumperi $BRK-B pur și simplu nu sună la fel de atrăgător ca și cum te-ai uita toată ziua la grafice pe șase monitoare și ai face tranzacție după tranzacție. În plus, deținerea pe termen lung a funcționat foarte bine din punct de vedere istoric.

Și voi ilustra acest lucru cu un exemplu actual. Falimentele bancare sunt, desigur, un lucru teribil care poate spune ceva despre economia în general. Dar atunci când vă analizați portofoliul, ar trebui să vă uitați la fiecare acțiune pe care o dețineți și să vă întrebați: Această știre îmi schimbă teza pentru această acțiune?

Teza dvs. este motivul pentru care dețineți acțiuni ale acelei companii. Nu ar trebui să fie prețul, ceea ce spune graficul sau faptul că cineva pe care îl cunoașteți v-a spus ceva pozitiv despre companie. Ar trebui să aveți un motiv clar pentru care dețineți acțiuni ale companiei respective. De exemplu, dețin acțiuni la o companie de automobile pentru că sunt convins că mașinile lor vor exista pentru o perioadă lungă de timp. Au un management bun care va menține marjele ridicate și va face tot ce îi stă în putință pentru a aduce valoare acționarilor. Nu pentru că un prieten mi-a recomandat-o.

Și chiar și statisticile arată că deținerea pe termen lung este cea mai importantă.

Există multe statistici și studii care arată că investițiile pe termen lung sunt mai bune decât cele pe termen scurt sau speculațiile pe piață.

• Randamentul mediu pe termen lung al pieței bursiere este de aproximativ 7-10% pe an. Acest lucru înseamnă că investitorii pe termen lung care își păstrează investițiile timp de mai mulți ani au o probabilitate mare de a obține randamente ridicate.

• Un studiu Vanguard a arătat că randamentul mediu pentru investitorii pe termen lung în fonduri indexate a fost de 6,1% pe an în perioada 1926-2018, în timp ce randamentul mediu pentru investitorii pe termen scurt a fost de numai 2,9% pe an.

• Un alt studiu a arătat că 90% din randamentele bursiere provin din deținerea unei investiții timp de 10 ani sau mai mult. Acest lucru înseamnă că investitorii pe termen scurt care cumpără și vând frecvent pot pierde o parte semnificativă din randamentele potențiale.

• Investițiile pe termen lung reduc, de asemenea, riscul fluctuațiilor pieței. De exemplu, în timpul crizei financiare din 2008, piața bursieră a scăzut cu peste 50%, dar investitorii care și-au păstrat investițiile pe termen lung au reușit să își revină și să își recupereze profiturile pierdute.

• În cele din urmă, investițiile pe termen lung permit, de asemenea, investitorilor să profite de efectul dobânzii compuse. Acest lucru înseamnă că randamentul investițiilor este reinvestit și generează profituri din ce în ce mai mari cu fiecare an care trece.

Dar haideți să nu pictăm totul atât de negru. Există risc doar atunci când indivizii își asumă prea multe riscuri și își pun în pericol poziția financiară. Acesta este principalul dezavantaj al tranzacționării față de investiții. Iată un exemplu despre cât de volatile pot fi randamentele din tranzacționare și din selectarea acțiunilor. GameStop - Investitorii care au cumpărat acțiuni ale GameStop pe 27 ianuarie 2021 ar fi pierdut aproape 55% din investiția lor până la 21 aprilie 2021. Randamentul total al indicelui S&P 500 în această perioadă a fost de aproape 12%. Dacă ați fi cumpărat acțiunile GameStop cu doar o zi mai devreme, ați fi avut de fapt un câștig de 7% față de câștigul de aproape 9% al indicelui S&P 500. Iar cumpărarea acțiunilor la 1 ianuarie și vânzarea lor la 27 ianuarie ar fi adus un randament uriaș de 1.740% față de indicele S&P, care a rămas practic neschimbat.

Comparați graficul indicelui și cel al GameStop

Acesta este, bineînțeles, un caz extrem... pentru a arăta volatilitatea, riscul și randamentul potențial pentru comercianți. În timp ce acțiunile oferă randamente uriașe, nu poți profita de ele decât dacă se întâmplă să cumperi și să vinzi la momentul potrivit. Nu uitați, acțiunile nu cresc întotdeauna! Unul dintre motivele pentru care este atât de greu să găsești momentul potrivit pentru a cumpăra și a vinde acțiuni este că nu se știe cum vor reacționa piețele la schimbările de pe piețele de capital.

Dar dacă investiți pe termen lung și sunteți încrezător în achizițiile dumneavoastră, nu aveți de ce să vă faceți griji.

Disclaimer: Aceasta nu este în niciun caz o recomandare de investiții. Este pur și simplu rezumatul și analiza mea bazată pe date de pe internet și din alte surse. Investițiile pe piețele financiare sunt riscante și fiecare ar trebui să investească în funcție de propriile decizii. Eu sunt doar un amator care își împărtășește opiniile.