Warren Buffett a Bill Gates milují zemědělskou půdu jako investici. Skrz tohle ETF si na ní můžete vsadit také

Mimo toho, že nejúspěšnějších investor všech dob Warren Buffett investuje do společností, zaměřuje se také na zemědělskou půdu. Obdobně je na tom i jeho dlouhodobý přítel Bill Gates. Proč může být zemědělská půda pro běžného investora zajímavá a to, jak do ní investovat si povíme v tomto článku.

Warren Buffett a Bill Gates

Jedna věc, kterou mají Warren Buffett i Bill Gates společné je, že oba milují zemědělskou půdu jako investici. Buffett koupil svou první farmu před střední školou ve svém domovském státě Nebraska za přibližně 10 000 $. Gates vlastní více než 242 000 akrů obdělávatelných. Uvádí se také, že Buffett vlastní rodinnou farmu o rozloze 1 500 akrů v Pana ve státě Illinois a tři výzkumné farmy provozované nadací, včetně více než 1 500 akrů v Arizoně a 9 200 akrů v Jižní Africe.

Proč právě zemědělská půda?

Za posledních 30 let se průměrný výnos ze zemědělské půdy, očištěný o inflaci, pohyboval kolem 5 %. To je poměrně solidní investice pro dlouhodobé investory. Kromě superbohatých lidí jako je Buffett a Gates to však zjistili to i jiní. Ministerstvo zemědělství USA (USDA) uvádí, že 30 % zemědělské půdy v USA vlastní majitelé, kteří ji sami neobhospodařují. Takoví dlouhodobí investoři – jako Buffett, Gates a další – chápou, že investice do zemědělské půdy nemají žádnou skutečnou nevýhodu, ale potenciálně významný přínos. Tento sentiment je dnes pravděpodobně pravdivější než kdy dříve,

Minulá rizika v investicích do zemědělské půdy

Bývaly však doby, kdy bylo investování do zemědělské půdy poměrně riskantní. Informuje o tom USDA. V polovině 80. let klesaly ceny farem kvůli přebytkům, zpomalila se inflace a snížila se poptávka po zemědělské půdě. Tyto faktory způsobily druhý velký pokles hodnot zemědělské půdy v průběhu století. Hodnota pozemků klesla z 801 $ v roce 1984 na 599 $ v roce 1987, což je pokles o 25 procent. Tento prudký pokles způsobil v zemědělské komunitě velké strádání. Mnoho farmářů, kteří na sebe vzali velké množství dluhů na základě přemrštěných hodnot půdy, nebylo schopno pokračovat v činnosti. Hodnota zemědělské půdy se od roku 1987 neustále zvyšuje na současnou průměrnou hodnotu v USA 1 050 USD za akr.

Kvůli tomu, co se stalo v 80. letech 20. století, americká vláda od té doby vzala co nejvíce rizik ze zemědělství pomocí svého programu pojištění plodin. Vládní výdaje na program v roce 1981 činily přibližně 200 milionů $, zatímco v roce 2021 bylo utraceno přes 8 miliard $. Roční státní dotace také chrání zemědělce před poklesem cen a špatnými výnosy. Takové dotace stojí daňové poplatníky přes 5 miliard dolarů ročně. Nedávno bylo prostřednictvím zákona vyplaceno více než 29 miliard dolarů zemědělským koncernům z fondů na pomoc COVID-19 a stimulační zákon z prosince 2020 poskytl zemědělství dalších 13 miliard dolarů.

Investujte pomocí ETF 

Průměrní investoři nemají tak hluboko do kapsy miliardářů, aby mohli kupovat akry zemědělské půdy. Investor si sice může někde koupit malou farmu, ale pořád by se řešilo, kdo by obhospodařoval majetek, kdo by sázel na jaře a kdo sklízel na podzim, nemluvě o desítkách dalších věcí, které by bylo potřeba udělat.

Průměrný investor se však může podílet na investování do zemědělské půdy nákupem zemědělských podílových fondů, fondů obchodovaných na burze - ETF.

VanEck Agribusiness ETF (MOO) nabízí investorům expozici vůči kombinaci akcií působících v zemědělském sektoru. Její podíly jsou primárně v rozvinutých regionech, ale také vlastní globální zemědělskou půdu na rozvíjejících se trzích, včetně Brazílie, Malajsie a Singapuru. ETF si za správu účtuje poplatek 0.52 %. Dalším populárním ETF je iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (VEGI). Tento fond zahrnuje majetkové cenné papíry společností v zemědělském sektoru v rozvinutých i rozvíjejících se regionech. Poplatek za správu je zde o něco nižší a činí 0.39 %.

Shrnutí

Přestože se výnosy mohou zdát poměrně nízké, investice do zemědělského ETF sebou nese několik výhod. Může pomoci diverzifikovat vaše portfolio a minimalizovat rizika. A protože poptávka po zemědělských produktech bude vždy existovat, ETF pro zemědělskou půdu poskytují investiční zajištění.

DISCLAIMER: Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a žádném případě se nejedná o investiční doporučení. Vždy si dělejte vlastní analýzu.