Η eToro απέκτησε 660 χιλιάδες νέους πελάτες και ετοιμάζει επαναγορά μετοχών αξίας ενός τετάρτου του δισεκατομμυρίου δολαρίων

Η δημοφιλής επενδυτική εφαρμογή έχει πλέον 4,39 εκατομμύρια πελάτες με κατατεθειμένα χρήματα και 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια στο ταμείο. Οι συναλλαγές μετοχών της απέφεραν κατά ένα πέμπτο περισσότερα και η διοίκηση αποφάσισε να επιστρέψει μέρος των χρημάτων στους μετόχους.

Πολλοί Τσέχοι επενδυτές έχουν στο κινητό τους την εφαρμογή eToro $ETOR. Λιγότερο γνωστό είναι ότι η ίδια η εταιρεία διαπραγματεύεται στο Nasdaq από τον περασμένο Μάιο και πρέπει να παρουσιάζει τις επιδόσεις της κάθε τρίμηνο. Τα στοιχεία της Τρίτης για το τρίτο τρίμηνο περιλάμβαναν αρκετές ειδήσεις που αξίζουν την προσοχή μας.

Η σημαντικότερη είναι ότι ο αριθμός των ανθρώπων στην πλατφόρμα συνεχίζει να αυξάνεται γρήγορα. Στην έκθεση για τα οικονομικά αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου, η εταιρεία αναφέρει ότι ο αριθμός των λογαριασμών με κατατεθειμένα χρήματα αυξήθηκε κατά 18 % σε ετήσια βάση, φτάνοντας τα 4,39 εκατομμύρια. Έτσι, μέσα σε έναν χρόνο προστέθηκαν περίπου 660 χιλιάδες, ενώ η ανάπτυξη συνεχίστηκε και τον Οκτώβριο, φτάνοντας τα 4,42 εκατομμύρια.

Επιπλέον, το διοικητικό συμβούλιο ενέκρινε πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών αξίας έως 250 εκατομμυρίων δολαρίων.

Οι μετοχές, τα εμπορεύματα και τα νομίσματα δίνουν ώθηση στην εταιρεία

Για πολύ καιρό η eToro θεωρούνταν κυρίως ως μέρος για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Τα τελευταία στοιχεία δείχνουν ότι αυτό αλλάζει. Οι συναλλαγές μετοχών, εμπορευμάτων και νομισμάτων, δηλαδή όλα εκτός των κρυπτονομισμάτων, απέφεραν στην εταιρεία κατά 21 % περισσότερα σε ετήσια βάση.

«Η καθαρή συνεισφορά από τις κεφαλαιαγορές αυξήθηκε κατά 21 % σε ετήσια βάση, ενώ η δραστηριότητα στα κρυπτονομίσματα ανέκαμψε σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο.»

Meron Shani, οικονομικός διευθυντής της eToro

Για τους μετόχους, αυτό είναι σημαντικό νέο. Οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι απρόβλεπτες - τη μία φορά είναι πολλές, την άλλη σχεδόν καμία. Όσο μεγαλύτερο μέρος των εσόδων προέρχεται από τις παραδοσιακές αγορές, τόσο πιο σταθερή είναι η εταιρεία.

Η ασθενέστερη ζήτηση για κρυπτονομίσματα επηρέασε τα συνολικά αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου. Η καθαρή συνεισφορά, δηλαδή ό,τι απομένει στην εταιρεία από τις συναλλαγές των πελατών αφού αφαιρεθούν τα άμεσα έξοδα, μειώθηκε κατά 13 % στα 186 εκατομμύρια δολάρια και τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 15 εκατομμύρια δολάρια, έναντι 57 εκατομμυρίων πέρυσι. Η μετοχή αντέδρασε με πτώση περίπου 6 % πριν από το άνοιγμα της αμερικανικής αγοράς.

Ωστόσο, συνολικά για τα τρία πρώτα τρίμηνα, η eToro κέρδισε 151 εκατομμύρια δολάρια, λίγο περισσότερα από ό,τι την ίδια περίοδο πέρυσι. Επομένως, η αδυναμία αφορούσε κυρίως το καλοκαίρι, όχι ολόκληρο το έτος.

Γεμάτο ταμείο και επιστροφή χρημάτων στους μετόχους

Στους λογαριασμούς της και σε βραχυπρόθεσμες επενδύσεις, η eToro διέθετε περίπου 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια στα τέλη Σεπτεμβρίου. Για να έχουμε ένα μέτρο σύγκρισης: μετά το κλείσιμο της αγοράς τη Δευτέρα, η αξία ολόκληρης της εταιρείας ανερχόταν σε περίπου 1,85 δισεκατομμύρια δολάρια. Επομένως, τα μετρητά αντιστοιχούν περίπου στα δύο τρίτα της χρηματιστηριακής της αξίας.

Αυτό το απόθεμα ρευστότητας αφήνει στη διοίκηση ελεύθερα τα χέρια. Η νέα επαναγορά μετοχών, αξίας έως 250 εκατομμυρίων δολαρίων, αντιστοιχεί περίπου στο 13 % του συνόλου των μετοχών με την τρέχουσα τιμή. Όταν η εταιρεία αγοράζει ίδιες μετοχές, μεγαλύτερο μερίδιο των κερδών αναλογεί σε κάθε μετοχή που απομένει. Η διοίκηση αναφέρει ανοιχτά στην έκθεσή της ότι, κατά την άποψή της, η τρέχουσα τιμή της μετοχής δεν αντικατοπτρίζει την πραγματική αξία της επιχείρησης.

Παρόμοια άποψη έχει και η πλειονότητα των αναλυτών. Από τους δεκαπέντε που παρακολουθούν την εταιρεία, οι δέκα συνιστούν την αγορά της μετοχής και η μέση τιμή-στόχος πριν από την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων κυμαινόταν γύρω στα 43 δολάρια. Τη Δευτέρα, η μετοχή έκλεισε στα 23,32 δολάρια.

Τέσσερις εξαγορές μέσα σε έναν χρόνο

Η eToro χρησιμοποιεί τα χρήματά της και για επέκταση. Τον Αύγουστο ανακοίνωσε την εξαγορά της αμερικανικής χρηματιστηριακής TradeZero, η οποία αναμένεται να τη βοηθήσει στη μεγαλύτερη χρηματιστηριακή αγορά του κόσμου. Την περασμένη εβδομάδα, ακολούθησε συμφωνία για την αγορά της αργεντίνικης εφαρμογής LB Finanzas, η οποία πρόκειται να αποτελέσει τη βάση για ολόκληρη τη Λατινική Αμερική.

Είναι ήδη η τέταρτη εξαγορά της φέτος. Την άνοιξη η εταιρεία αγόρασε επίσης το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων Zengo και το ισραηλινό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Bit2C.

Στο μεταξύ, η πλατφόρμα επεκτείνεται και προς τις καθημερινές τραπεζικές υπηρεσίες. Στην Ευρώπη εκδίδει όλο και περισσότερες κάρτες πληρωμών και ετοιμάζει τοπικές υπηρεσίες πληρωμών. Οι συναλλαγές 24 ώρες την ημέρα, 7 ημέρες την εβδομάδα, επεκτάθηκαν και σε άλλα περιουσιακά στοιχεία.

Βοηθός AI που κάνει συναλλαγές για λογαριασμό σας

Ωστόσο, η μεγαλύτερη καινοτομία του τριμήνου είναι μια εντελώς νέα εφαρμογή.

«Αυτό το τρίμηνο λανσάραμε μια νέα εφαρμογή eToro, σχεδιασμένη εξαρχής με βάση την τεχνητή νοημοσύνη.»

Yoni Assia, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της eToro

Στην πράξη, αυτό σημαίνει ότι οι πελάτες μπορούν να συνδέσουν στον λογαριασμό τους τον δικό τους βοηθό AI, για παράδειγμα το Claude, το ChatGPT ή το Grok, και να τον αφήσουν να κάνει συναλλαγές εντός των ορίων που οι ίδιοι ορίζουν. Το ενδιαφέρον είναι μεγάλο. Ο αριθμός των χρηστών που πραγματοποιούν συναλλαγές με αυτόν τον τρόπο αυξήθηκε κατά 250 % μέσα σε ένα μόνο τρίμηνο.

Αναπτύσσεται επίσης η υπηρεσία χάρη στην οποία έγινε γνωστή η eToro, δηλαδή η αντιγραφή χαρτοφυλακίων πιο έμπειρων επενδυτών. Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία της έφτασαν τα 2,4 δισεκατομμύρια δολάρια. Για τους ενεργούς επενδυτές, η εταιρεία λάνσαρε επίσης το νέο περιβάλλον Edge, με προηγμένα γραφήματα και εργαλεία ανάλυσης.

Τα στοιχεία του Οκτωβρίου δείχνουν ότι οι πελάτες πραγματοποιούν προς το παρόν λιγότερες συναλλαγές από ό,τι το περασμένο φθινόπωρο. Ωστόσο, ο αριθμός των λογαριασμών συνεχίζει να αυξάνεται και έτσι η εταιρεία έχει όλο και μεγαλύτερη βάση ανθρώπων που θα επιστρέψουν στις συναλλαγές μόλις βελτιωθεί το κλίμα στις αγορές.

Από τα αποτελέσματα προκύπτει ότι η eToro αυξάνει τον αριθμό των πελατών της, μειώνει την εξάρτησή της από τα κρυπτονομίσματα, διαθέτει αποθεματικό δισεκατομμυρίων και είναι πρόθυμη να το μοιραστεί με τους μετόχους. Όταν επανέλθει η συναλλακτική δραστηριότητα, θα υπάρχουν αρκετοί για να την εξυπηρετήσουν.